3月,隨著台灣股市攀升至2萬點的新高,ETF(指數股票型基金)的申購掀起一波熱潮。新聞中報導,許多投資者紛紛解除定存、抵押房產以參與這波被喻為「009xx之亂」的ETF申購潮,使得上千億資金迅速湧入,需求甚至塞滿券商操作系統,導致部分券商不得不暫停受理申購。
美國聯準會(Fed)在3月的利率會議上,沒有展開升息循環之後的第一次降息,這有符合市場的預期。市場更關注的,當然是聯準會所提供的經濟預測,還有利率路徑的指引,也就是所謂的利率點陣圖。
一輛奔馳在直線賽道上的大車要進行過彎,需要相當的把握與過人的技術,因為掌握方向盤的人不僅要克服物理上的慣性,還要提防周遭的人車是否能夠及時應變。今年3月19日,上任不到一年的日本央行總裁植田和男(Kazuo Ueda)發動了一次政策大轉向,政策公布後金融市場水波不興,締造了一次平順的歷史性過彎紀錄。
高股息ETF在台灣風起雲湧,在3月兩檔包括統一投信發行的00939和元大投信發行的00940,兩檔ETF接連以新台幣531億元、1,750億元的亮眼成果刷新史上ETF的IPO紀錄,更把台股高股息ETF的募集推向新高峰,而高股息ETF在台灣市場為何如此火熱,除了台股上攻2萬點推波助瀾,是否還有其他原因呢?對此,投信公會理事長劉宗聖特別接受《台灣銀行家》雜誌的專訪,深入剖析他的觀點。
今年3月是台灣ETF非常具歷史里程碑的月份,就在這個月,有兩檔ETF在相隔不到1週內,雙雙刷新史上紀錄,先是統一投信所發行的00939ETF以新台幣531億元的募資金額創歷史紀錄,結果在隔週元大投信的00940則以1,752億元的IPO天量金額再度破紀錄,半個月內,近2,300億元的集資潮不但令人對ETF IPO募資熱潮大開眼界,背後更有兩層意義,值得政府思考。
台灣在早期經濟發展過程中,金融業主要扮演金融中介角色,提供間接與直接金融以促進資本的形成與經濟發展。時至今日,隨著經濟發展與所得成長所帶來的國民生活水準提升,金融深化程度也日益加深,金融機構提供各種正式金融商品與服務已擴及經濟體系內各個部門,以滿足其消費、儲蓄、生產及投資等需求,成為經濟發展過程中維繫永續成長與金融穩定的關鍵基礎,更是現代國民日常生活中不可或缺的重要夥伴。
有句話說「逆境是成長的燃料」,對於現任合作金庫總經理蘇佐政來說,有深刻的體會,他在合作金庫從基層做起,因表現良好,在2020年底被派任至農業金庫擔任總經理,這是一個全國僅有7個據點的銀行,通路數太少難以吸引人才。之後回任合作金庫總經理,在全國多達270個據點的銀行,讓他有感員工固然是公司最重要的資產,而要達到人盡其才、才盡其用,是他目前面臨的新課題。
想像您擁有一家代工廠,這家公司你們家族經營了好幾十年,對於產品與使用者都有深入了解。但隨著全球各地開始淨零,你必須快速找到新的設計、製程,甚至是整體價值主張來因應。這項轉型最好能在2050年或2060年前完成。
擴大綠色能源占比,期能在2050年時達成「淨零排放」目標,已是台灣的基本國策。在眾多綠色能源中,四面環海的台灣得天獨厚,適合發展離岸風電產業。近年來,在金融業支持下,台灣離岸風電產業已有長足發展,未來必將成為台灣電力的重要供輸者。
根據印度工業聯合會(Confederation of Indian Industry)2023年報告,永續金融的全球市場預計將從2021年的3.6兆美元,成長到2031年的23兆美元。世界各地的永續金融與相關產品均迅速發展,ESG導向的資產管理規模(Assets Under Management, AUM)也穩定上升。根據普華永道(PricewaterhouseCoopers)2022年報告,全球與ESG相關的資產管理規模,將從2021年的18.4兆美元,增至2026年的33.9兆美元。截至2023年上半年,全球永