在開放及國際化的金融業趨勢下，台灣各銀行的網站英文在外籍人士看來，資訊還是不夠完備，如開戶需要哪些文件等，甚至因為國籍關係，必須親自到實體分行辦理，遇到問題時也找不到全英文客服，凸顯台灣金融服務友善化有待改進。
長期以來，金融服務國際化均是台灣金融業努力的目標，然而受限於市場需求，國際化程度一直無法大幅突破，金融服務常僅是將中文翻譯成英文，而無法依不同的身分、制度裁量，將真正的服務轉化傳遞給國際人才。配合「2030雙語國家政策發展藍圖」，金管會積極督促銀行提供雙語服務，期盼於10年內建構完備且友善的雙語金融環境。在新冠肺炎疫情爆發期間，台灣不僅交出亮眼的防疫成績單，也吸引更多國際人士的關注和停留，助長金融服務友善化的腳步。台灣金融研訓院此次透過國發會就業金卡辦公室協助，特別邀請持有就業金卡的國際專業人士，從各角度來看台灣金融服務國際化不足之處，深入盤點金融服務痛點，進一步釐清台灣未來的機會及方向。
網站的英文資訊與雙語客服仍可強化
會中有許多外國使用者反映，台灣各銀行的網站資訊不完整，尤其是英文資訊，包括開戶需要哪些文件，或是各種服務的手續費用等，但網路上金融需求資訊不足，網站服務有限，所有作業都必須到實體分行辦理，有問題時，也找不到全英文客服。因此，在網頁上提供整合的金融需求資訊，對國際人士來說，是首要服務，也是銀行最需積極改善的項目。
除了網站及文件的提供需要完整的英文版本外，找對協助者也相當重要。許多人反映，到了實體分行，許多文件讀不懂也沒有英文翻譯，此時只能找到會中文的朋友在旁協助，或者找到熱心的行員才能順利解決問題。而這樣的狀況即使到外商銀行也不一定有所改善，而有些外商銀行因有存款最低限額，更加不便。
財務顧問Stefan White：
網站上的開戶資訊不夠清楚，例如需要什麼文件，多少金額能開戶，必須到實體分行詢問，但到分行時能否解決常是碰運氣，有時候找不到一個英文夠好的人來溝通，必須找對人才能快速解決。
因此建議為來台就業的外籍人士設置快速開戶服務，訓練分行設置特定英文服務窗口，或是在網路上提供真正的全英文客服、聊天機器人等。
RISING STAR CREATIVE 創辦人Chris Armsden：
所有銀行給的資訊都只有中文，無論是需要簽名的文件、簡訊、電子郵件等，甚至銀行打來的電話也講中文，中間必須依賴一個幫忙溝通的朋友或秘書才能完成這些程序，但所有保密資訊都透過第三方，對於個資保護是否有爭議。
轉帳權限鬆綁，節省時間成本
國際人士在國內外轉帳皆遇到許多障礙，包括高度不信任、匯款時常延遲、轉帳的國際銀行代碼（SWIFT Code）系統彈性不足，而對於延遲或其他問題也沒有解釋和避免的方法。有些銀行無法提供網銀匯款，或匯款額度不足，客戶必須臨櫃辦理匯款。
Lendesk 高級軟體工程師Geoffrey Lee：
因為工作時間是以北美上班時間為主，要趕下午3點半前到實體銀行是相當困難的事。
而網路銀行或行動銀行服務給的權限少，如增加轉帳對象、轉帳、付帳單、調高信用額度或與其他帳戶連結等，皆須透過實體分行來完成。
波蘭投資貿易台北辦事處首席代表Michalina Jendrzejczyk：
明明銀行在公司對面，但每個月接收匯款時，卻必須親自到另一家分行簽名領取，這樣的模式已經持續了3年，銀行每次也都會詢問匯款來源及用途，避免涉及洗錢等問題。另外，因銀行給予的轉帳額度不夠，常常需要分兩天處理，也是一大問題。
信用卡和貸款的認證制度期待開放
許多外籍人士無法申請信用卡，可能直接被拒絕或是只能申請簽帳卡，信用認證制度和申辦信用卡的核准過程都不夠明確，以各銀行自行認定為準。因此國際人士希望，對於非台灣人民，也能有一套明確的信用認證制度，例如尚未有信用時，以每月薪水、存款金額為發卡標準，讓信用取得更方便。
Attorney-At-Law律師Neil Peretz：
因為國內信用卡難取得，一直以來使用美國的信用卡在台灣消費，但使用台灣金融服務時常遇到問題，例如房租因轉帳額度限制無法一次轉帳完成、存摺必須補登、很多地方不接受刷卡等，希望給予外籍人士更明確的信用機制和規則，以及放寬的方法。
貸款及置產方面，因國際人士無法申請貸款，也有就業金卡持卡人反映，申請房貸時，頭期款必須付一般人的雙倍，這些標準都由分行主管掌控，無法得知標準程序。若配偶是台灣人，即使配偶沒有任何收入，貸款卻可放在配偶名下。對外籍人士而言，很多銀行的程序都不易理解，缺乏一套可以遵循的制度。
外籍公司戶開戶及匯款程序再檢視
外籍人士在台灣創業，時常需要頻繁的國際資金往來，但銀行端的許多制度和紛擾，常讓企業主覺得窒礙難行。例如新台幣50萬元以上的往來需要重複認證，即使都是同一對象，有些銀行甚至需要親自到分行確認；相關的稅務文件，例如水單，同樣是無法從網路取得，必須親臨分行。有些外籍人士在台開公司卻無法進行國內轉帳，一位就業金卡的持卡人反映，因為銀行對公司戶的匯款限制，目前薪水仍是發現金。
Unlock Venture Partners合夥人Andy Liu：
不同的銀行開公司戶的程序有差別，曾為了開公司戶，嘗試到第三家銀行才成功，開戶花了將近4小時。有一次因帳戶無法登入，必須親自回到分行，在這之中，銀行端對於要寫的文件意見不同，同樣花了很久的時間。
金融業創業及金融商品核准程序更明確
持金融業就業金卡的外籍人士表示，引進基金掛牌和核准的程序很模糊，而且找不到清楚的英文說明。因最近有許多原本在香港的金融活動轉移到亞洲各城市，以新加坡和東京為例，這些城市對於招募避險基金的態度都非常積極，給予相關的法律事務所和金融服務業者協助，但台灣目前在此方面仍沒有相關的對策，例如在台設立辦公室和相關稅務規定等都不夠明確，使得許多想大幅轉移到台灣的香港金融業者只能持續觀望。
給予客觀規則，深化金融友善
許多外籍人士認為，與其他國家相較，台灣各銀行的效率及資訊透明度都還需加強，真正的障礙常是官僚化制度，更甚於語言。銀行對於國際人士仍不夠友善，講中文和英文的待遇不同，建議建立真正的金融友善制度，給予客觀的規則，而非受限於國籍或語言。
國發會台灣就業金卡辦公室計畫專員Tom Fifield：
為了跟銀行打交道，中文要變好，會講中文服務更順利，歸化為台灣國民擁有身分證之後差別更大，不只能辦信用卡，更能在網路上完成許多服務，甚至可以直接跟銀行行員聯絡，也不用專門跑一趟實體銀行。
吸引全球資金，務求國際化的金融服務
統整金融服務未來改進的面向，包括政策面和系統面。在雙語策略方面，整體程序要轉換成雙語還需要持續努力，除了各項服務增加英文說明，未來也希望英文契約能直接在台使用。至於金融科技，國際人士相當看好台灣市場，有潛力嘗試各種金融商品，認為台灣應更積極把資金引入視為重要政策，政府打造更開放的環境，服務國際化，才能使資金更順利地進入台灣。
系統面則是銀行的網站及服務能更重視使用者體驗（UX），將其視為一種產品的設計，而非只是翻譯成英文，目標是能順暢的使用，達到真正的友善。最後是金融服務的使用者付費制度，透過國際化服務加值金融服務業，國際人士不介意高額的收費，但期待未來方向是專屬便利的服務。
每位持就業金卡的人士來台理由都不同，除了因為台灣是全球最安全的避疫天堂或依親之外，許多是因為產業機會而來，認為台灣在亞洲深具發展機會，環境安全穩定，物價平穩，IT及相關產業能量足夠，且人民友善勤勞，生活便利，美食遍地。疫情之前，有些國外朋友甚至不知道台灣究竟在何方；但疫情發生後，台灣在世界的知名度大增，這些國際人士相同的目標都是在解封之後，向世界大大宣揚台灣的美好。每位外籍人士也讚揚台灣的便利商店，若未來金融服務便利性能夠如此，站在使用者的角度提供貼心服務，台灣金融國際化也就能更成功。
