全台灣的保險從業人員，包括人壽保險與產險總數將近40萬人，國壽、南山，以及各大龍頭保險公司多年來從誠信守法出發，積極培訓，建立客戶最優先的投保機制，在降低客訴的同時，更要追求保險產品從「善」如流的文化。國泰人壽副總范千惠表示，國壽每位業務人員多將壽險工作當成一生志業，戰戰兢兢為客戶提供服務，國壽也努力強化客戶對公司品牌的信任度，期望增進客戶對國壽業務員服務的安心程度，符合主管機關殷切期待。
2017年7月，國壽就首先導入自動化繳費，所有保費不經業務員的手，降低保費被挪用的機會，也提高客戶滿意度；2018年5月國壽又率先成立「公平待客推動委員會」，主動預估客戶每一階段的可能需求，傾聽客戶聲音並解決流程痛點，推動公平待客內化到每位國泰人的DNA。2020年國壽再成立「挪用防範小組」，建立包含受理前、中、後三段流程五大關卡的「風險警示機制」，務求保戶在國壽進行的任何交易與服務，都能安心無虞。
國壽長期推動「公平待客」，建立「風險警示機制」
但范千惠也表示，再靈敏、準確的人工智慧或大數據分析，仍需業務人員或服務人員的熱心、細心及警覺心，才能防範更多可能發生的弊案。例如2020年國壽板橋分公司的服務人員林宛瑩收到保戶以網路辦理保單借款，卻因相關訊息填寫不正確，未能成功取得匯款，林宛瑩擔心保戶急著用錢，於是主動聯繫保戶，要協助辦理保單貸款，但打電話時卻發現保戶的聲音似乎比保單上註明的年齡年輕許多，於是林宛瑩連忙通知這位保戶的業務人員去確認保戶辦理保單貸款的意願。
業務員也馬上聯繫保戶，發現保戶本人並未申辦保單貸款，是兒子冒用父親身份，想用網路申辦，動用保單借款的資金，該保戶立即請國壽取消這次借款，林宛瑩後來也提醒保戶要關掉網路申請的功能，避免再次發生類似情況，失去養老金及相關保障，而保戶也十分感謝國壽相關人員的機警與認真，讓他得以保全資金及權益，這件事也是保戶向國壽道謝時，公司才了解相關內情。
除了機警、主動發現問題、積極協助保戶之外，范千惠說國壽每位業務人員都很努力充實自己，強化專業，國壽推動業務員考取CFP（國際認證高級理財規劃顧問）等相關金融證照，且國壽亦是CFP的企業訓練機構，可提供自家業務員相關的課程，國壽目前有440位取得CFP認證的業務員、2,033位MDRT（百萬圓桌）的會員，應是金融業中這兩項認證人數最多的公司，范千惠說：「CFP代表更全方位的理財專業，MDRT則是訴求全人理念。」
范千惠以2020年國壽表揚的績優業務員徐美玲為例，她是5次MDRT會員，也取得CFP認證，長期推薦保戶長照的概念，23年前即建議40歲的某位男性保戶以具壽險保障的長照險為主約，再附加更充足的醫療、防癌及意外等保障，保戶在50歲時發現罹患糖尿病，後因慢性腎衰竭需要長期洗腎，保戶辭去工作養病，第5年時又因眼睛失明，需要妻子及外傭照護，之後又爆發心血管疾病，有心肌梗塞危機，接著又截肢，60歲時已無法自理生活，63歲離世。
這10多年的過程中，保戶的病帶給家人極大的照護壓力，徐美玲陪著保戶一路走來，每次的簡訊都是「某先生你好，理賠已替你辦好囉！」從發病到離世，徐美玲替保戶規劃的保單共理賠400多萬元，讓這個家庭不至於被這場疾病拖垮。
壽險業務人員協助保戶，生死相伴
徐美玲深信壽險工作就是替保戶預先規劃好風險防護，在風險發生後有足夠的保障；而取得CFP更是讓徐美玲將服務擴大到理財規劃，甚至是客戶公司的員工福利、留才計畫，退休金規劃、租稅及財產傳承，依著人生階段及客戶需求，一步一步滿足，徐美玲甚至協助客戶做公益、捐助獎學金等，強調這就是MDRT全人理念的公益服務。
國壽另一位曾入圍8次MDRT會員的績優業務員許心華，則是陪著客戶走過肺炎的危機，同樣有CFP認證的許心華有某位經營餐廳的老闆娘客戶，在2020年疫情最嚴重時，金流出現問題，不僅餐廳歇業，甚至連保單都想解約或中止繳費，但許心華協助客戶重新檢視資產，保住早年投保的保單，留住已買不到的保障、子女基金及退休金規劃，協助客戶以替代方案B的方式，找到資金，先解決金流問題，之後客戶手頭逐漸寬裕，又讓餐廳重新開業，客戶對此大表感謝。
多年來陪著客戶走過人生各種階段，尋找更靈活的解決方案，許心華認為專業知識、成功招攬固然重要，但合乎法規與秉持道德良知才是根本，時間能驗證每位業務員的真誠與專業，唯有取得更多客戶的信任，才能維持高繼續率及高績效。
同樣在壽險市場擁有龐大業務員通路，且業績產能在市場上亦數一數二的南山人壽，業務員中有1千多位是MDRT的會員，且有112位取得CFP證照。多年來南山亦發展出的「高資會」，是集結南山頂尖績優業務員，為高資產客戶依照其需求量身訂作、解決問題的「學習型組織」，南山人壽3萬多位業務員中，有一定品質的高業績，這是進入高資會的基本門檻，但不是每位超級業務員都能成為會員，南山人壽還要檢視業務員在「作業規範上零缺失」，即沒有違規、違法紀錄，如多位客戶留存一樣通訊地址，或是根本就是業務員親友的聯繫方式、未親視保戶簽名、偽造保單、挪用保費等，所以要能加入高資會必須品性兼優，約有二千多位業務員是高資會的會員，另有200多位是高資頂尖會員。
南山人壽「高資會」訂定高標竿
由證券營業員轉行為壽險業務員的劉孟如，即是南山人壽高資頂尖會員，即南山業務員裡最頂尖的1％高手，平時除了由南山人壽提供更進階的培訓課程，如會計師事務所知名會計師定期更新的稅法與會計新知；專家講解保險新規定，如何協助客戶安排最適當的要、被保人及受益人，由醫療院所醫生、營養師教授養生及營養學等，除此之外，劉孟如還持續到金融研訓院上課，考取RFC（國際認證財務顧問師）與CFP認證等資格，不斷強化自己的十八般武藝。
劉孟如的先生林靖皓亦是南山人壽的區經理，夫妻倆一起進修，一起服務保戶，一起成長。
談到為什麼要去上專業醫學知識課程？劉孟如說自己有一位女性好友，結婚後雖是雙薪家庭，但一開始預算並不高，所以劉孟如是隨著好友人生歷程的變化，不斷提醒其要檢視家庭成員的保額，陸續補強保障缺口，好友先生在旅行業上班，平時常需要應酬喝酒，又三餐不定時，且從不進行健康檢查，在當上高階主管後，雖然收入提升，但卻更忙了。
突然有一天，劉孟如接到好友先生的電話，說醫生已安排手術要裝心導管及心臟支架，擔心自己醫療保障是否充足，手術後可能有一段時間必須休養，無法工作，煩惱家中經濟是否會出問題，客戶更不安的是若手術有意外，自己的妻小該如何是好。
劉孟如跟客戶強調這幾年陸續強化的醫療保障相當充足，請他安心接受手術及休養，手術後，劉孟如也馬上協助申請理賠，三天左右，理賠支票就送到保戶手中，讓客戶發自內心的放鬆及微笑，因為住院日額、手術醫療加上實支實付理賠，不只支應了手術及住院的相關費用，甚至連休養期間的經濟補貼都有了，之後劉孟如更提醒這位先生一定要開始養生，培養定期運動及健康檢查的習慣，減少理賠才是最佳的生活方式。
上了健康服務認證相關課程，劉孟如表示不是只有協助客戶規劃保單就好，事前的預防更重要，與保戶分享健康樂活觀念，「好的業務員不止協助保戶規劃財務，更要守住他的健康」。
以專業幫助客戶規劃遺產稅
劉孟如夫妻檔不斷地進修，加上南山人壽專家團隊的諮詢做後盾，協助客戶解決許多問題，並防範客戶做錯決定。
有一天，劉孟如突然接到某中小企業老闆太太的電話，說先生二度中風，可能不久人世，需要進行相關理賠申請，保戶太太順口講了身邊朋友都建議她趕快將先生名下股票出清，資產移轉到自己名下，因為夫妻贈與免稅，有利保留較完整的資產，但劉孟如馬上想起自己最近才在金融研訓院上CFP課程時，老師提到原本有夫妻剩餘財產差額分配請求權，但若配偶提早去移轉資產，身故前二年內贈與配偶的財產會被併入遺產總額課稅，因此建議保戶太太先不要急著做決定，她會去向專家確認相關稅務問題。
在跟南山人壽專家團隊再次確認後，劉孟如建議保戶太太要遵守政府法令規定，且要了解自身權益，最後保戶也免去不必要的損失。林靖皓在旁補充說：「像保戶詢問相關稅法問題，我們都會跟專家再三確認，不能亂建議，因為客戶投資損失可能就只是歸零，但稅務等決策錯了，可能是連補帶罰，不是歸零而已。」
不斷自我進修，協助客戶進行保單規劃、計算足夠的退休現金流量，確保相關要、被保險人及受益人的安排是正確且適當，鼓勵客戶強化健康及養生等，劉孟如夫妻表示，南山人壽都是以簽名比對是否為客戶本人，且業務員服務盡量不收現金，超過2千元以上就請客戶以匯款等方式，既能留存交易紀錄保障客戶權益，亦能杜絕挪用保費的可能性。
劉孟如夫妻倆強調，面對許多企業主保戶，從這些高資產客戶身上學到更多珍貴的學問與做人處世的態度，且這些老闆客戶都很「精明」、很會「識人」，但又很有修養不隨便批評人，只有最後客戶將保單、生活中許多問題都諮詢劉孟如夫妻時，他們才知道自己已經取得客戶的信任，「就是從善的本心出發，用守法及專業贏得保戶的尊重」。
