國際視野 > 中國 2025年4月

中國反洗錢新法水面下的冰山

謝順峰

新版的《中華人民共和國反洗錢法》,已於2025年1月開始實施。這是該法自2006年公布18年以來的首次重大修改,固然象徵中國反洗錢立法接軌國際以及監理制度進入一個新的階段,然而對於台資銀行業者和當地客戶而言,何嘗不是一個新的挑戰。除了《反洗錢法》外,為符合國際防制洗錢的金融行動工作組織(FATF)建議,提高受益所有人資訊透明度,中國也公布包含《受益所有人信息管理辦法》與《受益所有人信息備案指南》等新法規,足見對(最終)受益所有人資訊(Beneficiary Owner Information, BOI)備案的規範日