遵守道德規則，僅是理財規劃顧問道德行為的最低標準。FPSB執行長Dante De Gori強調，道德守則可深化客戶對理財規劃顧問的信任，更可確立CFP®持證人的「品牌承諾」。金融業是經濟重要支柱，而職業道德的高標準和實踐，是確保金融體系的穩健性和可持續性的關鍵因素。換句話說，強化職業道德是金融業實現永續發展的基礎，也因此職業道德在金融業中擔任著舵手的角色。相關從業人員都應該遵守嚴格的道德規範，以確保行為不僅符合法律，還須符合道德標準。恪守原則有助金融穩定職業道德包括誠實和透明的交易、客戶權益的保護，以及不濫
台灣金融業規模偏小、同質性是老問題。財經學者呼籲，應統一合意與非合意併購之規範，減少政策落差，特別是以現金或股票收購原則應一致。
公股銀行雖具龐大資產與低廉資金優勢，但在民營銀行積極攻城略地之下，市占率持續流失，亟需秣馬厲兵以對。
美國金融併購主旋律不再只是大者更大，近年銀行交易量最大的反而是整併金融科技公司；另外值得注意的是，地方中小型銀行為求生存進行合併，甚至信合社能挾稅負和監理優勢併購小型銀行。
