總論篇》當客戶成快閃族 金融穩定需新冷卻機制

診斷SVB風波與對策

112.5台灣銀行家第161期撰文:陳鴻達
矽谷銀行所引發的金融風波雖然逐漸平息,但這種前所未有的新型態金融風險,必須正確診斷此事件的成因,並且對症下藥,規劃合理的冷卻機制,降低擠兌風險,刻不容緩。在美國矽谷銀行(SVB)發生擠兌前,有史以來最大的擠兌潮發生在2008年的華盛頓互惠銀行(Washington Mutual bank),該次擠兌在10天內總共領走167億美元。而這個紀錄在今年3月被打破了!矽谷銀行一天就被擠兌420億美元。更可怕的是,該行並無投機高槓桿操作,或重大人謀不臧,而是眾多新型態金融風險疊加後的結果。SVB倒閉 是「管理不善的教科書等級

延伸閱讀

恭喜!
獲得積分+
本期精選文章免費閱讀