矽谷銀行所引發的金融風波雖然逐漸平息，但這種前所未有的新型態金融風險，必須正確診斷此事件的成因，並且對症下藥，規劃合理的冷卻機制，降低擠兌風險，刻不容緩。在美國矽谷銀行（SVB）發生擠兌前，有史以來最大的擠兌潮發生在2008年的華盛頓互惠銀行（Washington Mutual bank），該次擠兌在10天內總共領走167億美元。而這個紀錄在今年3月被打破了！矽谷銀行一天就被擠兌420億美元。更可怕的是，該行並無投機高槓桿操作，或重大人謀不臧，而是眾多新型態金融風險疊加後的結果。SVB倒閉 是「管理不善的教科書等級
2024年8月，日本股市發生「閃電崩盤」，市場快速反映利差交易即將結束所帶來的衝擊。日本過去長期維持低利率環境，吸引許多像對沖基金這類投資人，利用低成本的日圓資金投資海外市場。當市場預期日本利率即將升到零以上，日圓便迅速升值，此時預期日圓走貶的投資人便面臨虧損，只好追加保證金。
美國國債雖遭降評，但其在全球避險資產的核心地位並未動搖，然而地緣政治與多元化趨勢恐帶來潛在變局。
面對日趨複雜的國際趨勢與高強度監理，金控董事會在薪酬責任、專業素養、併購審查、獨立性，乃至AI監督上提升功能，將是永續發展與競爭力的關鍵。
