2024年5月至6月，由世新大學社會心理學系主任張志堯主持，透過8場焦點團體訪談，訪問了來自多元社會背景的37位財務脆弱者（簡稱「財脆者」），透過質性分析，揭示了財務脆弱者的金融心態與行為。研究結果不僅反映出這些受訪者在財務管理、儲蓄規劃、投資行為及金融素養上的樣態，更揭露了文化、社會支持以及正式金融體系參與之間的深層關聯性。迷思一：緊急預備金的模糊界線訪談發現，多數受訪者認為「緊急預備金」等於「銀行帳戶的錢」，而非一個獨立的風險準備金。因此，儘管有部分人聲稱他的準備金額達到數十萬元，但其實是把生活花費及其他用途的
金融業在高齡化社會的角色，正從協辦活動、捐款等淺層參與，轉化為解決問題的參與者。金融機構與非營利組織深化合作，回應長者對經濟安全與信任機制的需求。
高齡族群如秋日絢爛的楓紅，看好這片蘊藏兆元的商機，台灣金融業推出各式金融商品、從入門門檻更低的小額債券，到靈活的多元信託與尊榮的家族辦公室，傾力建構一個全方位、個人化的高齡財管生態圈。
對金融業而言，長壽經濟是一場重新定義「顧客生命週期價值」與「風險評價機制」的變革契機，從產品、制度設計到風控框架全面升級，成為開啟下一波資本動能的關鍵。
