國泰世華銀行 完善社會經濟安全網 全方位信託服務 落實全民共好價值

最佳個人信託金融獎 優等

台灣將於2025年邁入超高齡社會，未來失智、獨老、高齡照護糾紛與金融詐騙等議題將逐漸浮上檯面，保護財產安全也成為退休規劃中的重要一環。國泰世華銀行長期關注社會議題，深刻了解信託價值，從民眾的多元需求出發，發展全方位的信託業務，協助民眾在人生旅程中超前部署，確保未來財產能「專款專用」，達成照顧自己、守護家人、財富傳承的心願。

「信託對許多未曾接觸過的民眾而言，可能停留在有錢人專屬的印象，但其實我們服務過的信託個案，許多都是在解決一般民眾日常生活的難題。」國泰世華銀行資深副總胡醒賢舉例，有些客戶信託需求單純，可能因為資產累積不足而打退堂鼓，因此國泰世華創新推出契約相對簡單、且具有預開性質的「微型安養信託」，客戶可分批慢慢累積信託財產，不僅簽約金不到千元，也未設立信託財產交付金額門檻等條件，打破信託進入門檻高、收費貴的迷思，加速信託成為社會經濟安全網的一環。

首創保險金信託共銷機制

在保險金信託上，國泰世華銀行一直是業界領頭羊，為了提供客戶一站購足的體驗，國泰世華銀行攜手集團成員國泰人壽，共同催生台灣首例「保險金信託共銷」機制。未來民眾與國泰人壽簽訂保險契約時，即可同時辦理保險金信託，不需要再跑到銀行臨櫃等候辦理，真正落實全民信託的理念。

針對家族傳承規劃，國泰世華銀行也是台灣民營銀行中第一家推出「出資額信託」的金融機構。依經濟部統計指出，台灣企業以有限公司型態成立的家數是股份有限公司型態的3倍，顯示客戶在傳承規劃中，出資額也是重要的傳承資產之一。透過「出資額信託」可補足過去客戶多樣化資產交付信託的缺口，協助客戶完成家族傳承大計。