全球詐騙犯罪已進入高度組織化、科技化、跨境化的新階段,世界各國的執法機關與金融機構正面臨前所未有的挑戰。銀行被詐騙集團用作轉移贓款、隱藏資金的避風港,必須揚棄傳統的保守作為,善用《詐欺犯罪危害防制條例》第八條的賦權。根據聯合國毒品與犯罪問題辦公室(UNODC)2024年發布調查報告,跨國詐騙犯罪已與人口販運、毒品交易、恐怖主義資金流動、網路攻擊相互交織,形成「跨國犯罪綜合體」(Transnational Organized Crime, TOC),詐騙犯罪的模式已不再是傳統的零星案件,而是透過「犯罪即服務」(Cri
2024年8月,日本股市發生「閃電崩盤」,市場快速反映利差交易即將結束所帶來的衝擊。日本過去長期維持低利率環境,吸引許多像對沖基金這類投資人,利用低成本的日圓資金投資海外市場。當市場預期日本利率即將升到零以上,日圓便迅速升值,此時預期日圓走貶的投資人便面臨虧損,只好追加保證金。
美國國債雖遭降評,但其在全球避險資產的核心地位並未動搖,然而地緣政治與多元化趨勢恐帶來潛在變局。
面對日趨複雜的國際趨勢與高強度監理,金控董事會在薪酬責任、專業素養、併購審查、獨立性,乃至AI監督上提升功能,將是永續發展與競爭力的關鍵。