台灣金融業面對台商及中國經濟環境惡化，已不可避免進行風險部位調整。據金管會數據顯示，銀行、證券期貨投信及保險業對陸曝險額創統計來新低。面對中國版「雷曼風暴」山雨欲來，我們需要做更好、更審慎的風險情境準備。兩岸經貿關係向來複雜多元，但核心是兩岸在全球化供應鏈架構中的分工與相互依存。中國在鄧小平改革開放政策下，受益於美國主導的全球化浪潮，包括台商在內的外資提供了不同層級的技術與資金，加上中國的人口紅利，創造就業與帶動出口，因而締造了指數型的高速經濟成長及競爭力提升。如今成長已經過了峰頂，中國的經濟自2009年開始持續下
川普的對等關稅政策，顯然對東南亞「竹子戰略」構成嚴峻挑戰。傳統上，東南亞國家透過在中美之間保持平衡，獲取最大利益。然而，高額關稅迫使這些國家選邊站的壓力大增。
台灣ETF市場持續擴張，被動型ETF具有追蹤市場的特性及簡化資產配置的優勢，仍將占據市場主導地位。
針對高資產客戶的股利所得，可透過股利贈與信託或股票全益信託等架構，在控制股權的同時有機會達到節稅效果，但需留意兩者在控制權移轉與稅負上仍有差異。
