經營策略 2026年6月

金融業的公平待客之道

林奇澤

金融消費者保護,向來是衡量一國金融法制成熟度的重要指標。2008年全球金融危機後,各國更重視消費者權益保障,並透過制度改革與監理強化,重建社會對金融服務的信任。經濟合作暨發展組織(OECD)於2011年通過「G20高層次金融消費者保護原則」,明確揭示金融機構在交易過程中應以公平合理方式對待金融消費者,成為各國推動公平待客制度的重要基礎。近年國際公平待客原則的發展,已由過去著重形式遵循,逐步轉向實質落實。英國金融行為監理總署(FCA)於2021年發布弱勢客戶最終版指南,要求金融機構針對健康因素、重大生活事件、財務脆弱