中國信託銀行 以四大構面打造各世代財管服務

發揮ESG與普惠金融精神

隨著數位金融的發展及各樣的財富管理商品推出，中國信託銀行財富管理與時俱進，貼近客戶需求，發揮ESG與普惠金融精神，建立財富管理新價值。長期以來站在第一線聆聽客戶需求的經驗中，中國信託銀行以「實踐樂齡友善與普惠金融」、「完善財富管理會員制度」、「高資產客戶多元專屬產品及數位便利服務」、「專業智能有溫度」四大構面，打造全民各世代財富管理服務。

為守護民眾財務安全，首要為「實踐樂齡友善與普惠金融」，中國信託銀行財管透過多元面向協助全客群安心理財。提供「友善指引」，將客戶關懷融入日常服務過程，設立專責單位加強交易的關懷提醒服務，成功攔阻的詐騙案件及金額為全台金融機構之首，配置「友善設施」，提供無障礙與視障友善ATM機台及多國語言服務；落實「友善服務」，為高齡長者提供簡易語音選單及專人服務，並開放預約視訊、手語翻譯及34家雙語分行；持續優化「友善理財」，提供遠距數位的完整理財陪伴，攜手公益團體，服務擴及弱勢家庭和團體，分享以房養老及安養信託等觀念，協助個案扶助，幫民眾守護財務安全。

因應高齡社會 打造全方位信託服務

此外，透過「完善財富管理會員制度」，提供個人、家庭暨企業多元整合服務，中國信託銀行連續10年發布家庭理財暨樂退指數大調查，積極結合各媒體通路推動退休理財觀念，建置全方位家庭理財健診，從諮詢到交易，打造完整配套規劃。

為滿足民眾多元理財需求，持續提升人員專業，中國信託銀行有354位同仁取得CFP國際高級理財顧問認證、417位取得RFA退休理財規劃顧問認證，90位取得高齡金融規劃顧問師，並持續派訓家族信託規劃顧問師。因應高齡社會來臨，中國信託銀行推出全方位的信託服務，例如多合一創新型態保險金信託，可將各類資產於同一信託統籌管理；預簽型安養信託，則提供長者先行體驗信託服務，使受益人照護更加完善。

中國信託銀行為業界首家獲得核准開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」的銀行之一，據金管會截至2022年9月統計資料顯示，中國信託銀行服務高資產客戶的資產規模及客戶數為業界雙冠軍，持續強化「高資產客戶多元專屬產品及數位便利服務」，同時以家族財富治理服務，滿足其個人、家庭、事業、社會回饋面向需求，提供客製化解決方案。

因應後疫情時代之客戶行為模式改變，中國信託銀行運用智能科技結合人性溫度，提供無時不在、無所不在且有溫度的服務，守護客戶資產。針對不同風險屬性客戶，依照市場變化及投資習慣的需求，提供多元金融商品；習慣數位理財的新興理財族群，可利用「智動GO」、「嵐山豬豬」、「智主投」等智能工具，提升客戶自主理財服務體驗。較多元複雜的理財需求，則透過結合理專諮詢與數位交易機制的「理財一點通」服務，以手機同意完成交易，2022年的交易量，已較2021年成長2倍以上。

持續以客戶為中心 打造兩大願景

中國信託銀行持續以客戶為中心，打造兩大願景「Digital End-to-End」及「Banking Everywhere」，來行客戶中有75%透過手機取號，亦可以iPhone手機串接分行數位服務全旅程，滿意度超過90%。此外，以數位金融串接生活場景，將優惠券從ATM擴增至LINE及Home Bank App，創建點數生態圈，整合用戶全旅程，至今已與超過200家合作夥伴提供客戶數位金融服務體驗。

中國信託銀行透過不斷的數位智能精進與客戶經營創新，比客戶想到的多做一步，兼顧全客群需求，打造全民安心理財，富足全世代的財富管理服務。