台北富邦銀行 善用數位科技 落實信託照護 「富樂退平台」傳承愛與關懷

最佳個人信託金融獎 優等

一場疫情改變了大家的生活型態，金融業的信託服務也要再進化。2021年，台北富邦銀行領先同業，推出「信託數位託管機制—安心知付」服務，「我們從『客戶視角』出發，在信託與客戶的各個觸點中，解決客戶痛點，也提升使用信託服務的意願，落實信託照護的目的。」台北富邦銀行總經理郭倍廷說。

以往顧客必須透過電話或親至分行，才能查詢信託資產，現在可於網路即時查詢信託餘額，友善的數位操作界面，提升民眾對信託的好感度及接受度。北富銀也首創將信託帳務的異動訊息，主動透過行動銀行或E-mail同步發送給委託人及信託監察人，只要帳戶有收付款，無論是否身在國內外，都能立刻收到通知，有效防範詐騙。

打造一站式退休線上平台

北富銀也發現，行內顧客約有三分之一為55歲以上屆退或退休族群。為了觸及更多潛在客群，北富銀建置「富樂退平台」，除了提供退休試算、退休制度介紹，和切合退休需求的信託金融商品外，更提供有關信託等金融教育新知、生活及孝親資訊分享。

台北富邦銀行資深副總經理吳傳文表示，在信託資訊推廣上，以「信賴託付，傳您所愛」為主軸，透過「為父母、為子女及為自己」三個信託常見態樣進行模組化溝通，藉由情境式的信託案例及專家現身說法的影片，說明信託在人生道路上能提供的協助，客戶也能直接在富樂退平台上，預約信託專家諮詢。

近年北富銀持續擴大安養信託的普及度，自2019年至2021年底，受益人數成長89%，管理資產規模更成長183%，連續4年獲金管會「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑」列為績優銀行，是唯一4度獲獎的民營銀行；並於2022年榮獲信託2.0評鑑「最佳信託獎」，也是唯一獲此殊榮的民營銀行，持續以信託守護社會各族群。