人才解方篇》 強化企業永續人才

善用「3B」發展策略

111.6台灣銀行家第150期整理、撰文:方幸意

解決複雜的永續新課題,需要各種ESG專才,企業可藉由3B人才發展策略,建立企業內部各組織或部門所需要的永續人才。台灣金融研訓院將於下半年陸續推出綠色及永續金融人才培訓系列課程,加速永續金融人才養成。

碳經濟轉型,達成2050淨零,已成為各國政府與產業當務之急,我國金管會於2020年8月綠色金融行動方案2.0推動下,金融業儼然成為最強生力軍,擔負推動產業永續之重責。近期台灣金融業者於國際上的永續發展成績受到各界矚目,致力接軌國際參與ESG資訊揭露與評等,如2021年台灣共32家企業入選國際永續指數「道瓊永續指數」,其中金融業即占11家,堪稱成績最佳,儼然成為金融挺永續之典範。

金融業引導客戶轉向永續仍有挑戰

面向永續主流趨勢與相關供應鏈發展前景可期,針對金融下一步,如何有效引導客戶轉向永續,及相關永續金融產品服務發展與落實,仍面臨諸多挑戰。根據英國特許銀行家學院(Chartered Banker Institute, CBI)執行長Simon Thompson指出,金融業將面臨的永續轉型挑戰,包含永續分類標準指引應用、碳定價與碳金融市場機制尚在萌芽;缺乏可靠性、一致性及可比較性數據支持投融資決策;面臨溫室氣體盤查及相關ESG技術欠缺;如何透過自然相關財務揭露任務小組(Taskforceon Nature-related Financial Disclosures, TNFD)等措施以因應更廣泛的環境風險與機會;最後則是金融產業之永續相關能力亟需建立。而從挑戰中所展露的新機會是如何從客戶的需求與問題思考,及銀行自身產品服務所帶來的永續利益。另一方面,綠色或永續市場需求所發展出的新興商業模式,如以產消者(Prosumer)角色所發展的永續產品或服務,也為銀行或其他金融機構帶來新的業務機會、共榮的跨界交流與學習環境。

要解決複雜的永續新課題,需要各種ESG專才,根據聯合國永續金融中心(Financial Center for Sustainability, FC4S)、加拿大多倫多金融國際中心(Toronto Finance International, TFI)和Deloitte加拿大公司聯合發表的調研報告指出,企業發展自身的永續競爭力,興起以混合式組織架構,亦即成立永續服務之專責部門,搭配相關重點單位設置若干位永續人才,透過中心溝通永續目標與專業指引,連結衛星單位業務工作以促進轉型。

配合組織架構之相應人才需求上,另一項挑戰即為制定相關人才的供給策略,此時,企業可藉由3B人才發展策略「買才(Buy)、育才(Build)、借才(Borrow)」,來建立或強化企業內部各組織或部門所需要的永續人才。首先,多數企業面臨欠缺永續相關專業背景之人才,如環工、電資、政治、社會等專才,此可透過招募或獵頭方式引入之買才策略,雖直接投入成本恐為最高,然也是組織能較快建立所需能力;事實上,更多機構正面臨的徵才難題是不易招募到合適的永續專才,包含徵才來源管道、永續專業程度難以判定,以及雇主品牌對人才吸引力等議題;另一方面,企業也多半會透過借才方式快速因應業務發展。短期而言,雖是幫助組織達到即戰力,然而借才策略的弱點,係組織未能長期有效建立己身的核心競爭力。因此,對於企業中長期轉型而言,永續力多被視為組織長期需發展的關鍵能力,鑑於企業將面臨更嚴峻的人才競爭及供不應求問題,更加凸顯育才的重要性,提升內部員工的永續職能成為長期發展重點,此關鍵在於更多金融人才具備永續意識與知能,並能結合自身財務專業當責與落實。因此,關於永續教育推行與導引ESG納入業務決策,以培養為組織文化DNA,實需組織長期承諾與投入永續文化建設行動,包含建置透明化的決策與獎酬制度,鼓勵分享最佳實務和知識交流來協調承諾和行動,以營造多元融合的創新環境。

永續金融專業培訓 七大核心共通領域

另一方面,各國為加速永續金融人才養成,近年來也積極展開一連串的政策與計畫,透過支持、持續提升標準及建構持續交流平台,制定永續職能專業標準,通過將專業教育及培訓與可持續金融原則和實踐相結合,支持全球倡議促進快速脫碳的雄心,提高標準並幫助我們為氣候和可持續發展相關的專業教育和培訓,制定全球黃金標準人才培訓政策或文化建設。然而,許多組織目前沒有任何正式的內部技能提升計畫,也不了解外部培訓機會。根據全球銀行教育標準理事會(Global Banking Education Standards Board, GBEStB)2020年7月頒布的永續金融專業教育準則,訂立出永續金融專業培訓核心共通領域如下:(1)永續金融的核心定義與概念;(2)了解氣候變遷及金融體系於永續低碳經濟轉型中的定位與價值;(3)了解與氣候相關的主要風險和環境風險;(4)了解重要利害關係人角色以及相關重要政策和法規;(5)永續投資之監控、衡量和揭露報告;(6)永續金融產品服務創新與相關參與者角色,如央行、公民營金融機構及金融周邊單位等如何共促永續金融市場發展;(7)如何運用科技支持永續金融創新,使其成為金融主流業務。

四項策略主題、八大功能知識領域金融業人員關鍵力

另一方面,新加坡銀行金融學院(Institute of Banking and Finance, IBF)於2022年2月甫頒布永續金融人才專業技能與職能架構(The Sustainable Finance Technical Skills and Competencies, SFTSCs),以四大金融工作領域,例如銷售、售後、分銷和關係管理、產品解決方案與管理、流程管理、風險、合規和法律,明列12項金融從業人員重要的關鍵能力,包含四項永續主題及八大功能領域職能如下:

‧四項策略主題領域:氣候變遷管理、自然資本管理、碳市場和脫碳戰略管理、永續分類標準應用。

‧八項功能知識領域:影響力指標、衡量和揭露報告、永續發展報告溝通、永續發展管理、永續金融風險管理、永續投資管理、永續融資工具與模式建構、永續保險與再保險解決方案和應用、非金融業之永續發展管理與影響性分析。

SFP鎖定永續核心幹部架構五大培訓主題

基此,為了協助本國金融機構永續人才育成,培養永續關鍵能力,以落實永續金融,台灣金融研訓院參採上述國際永續金融專業標準指引與相關國際永續課程,連結國內永續金融政策與關鍵經營課題,規劃出前瞻性永續金融培訓架構與系列課程。首先針對業界內部最迫切的永續發展與轉型推動人才而言,於今年3月甫推出的永續金融專業人才培訓計畫(Sustainable Finance Professional Training program, SFP),即鎖定各金融機構負責永續業務之核心幹部,以培育未來永續長的格局,架構五大培訓主題,包含:永續金融架構體系、氣候風險管理、ESG整合與決策、影響力評估及永續投融資模式,透過模組化課程設計與多元學習活動導入如實務個案例研討、座談交流、工作坊、知識檢定及小組永續專題報告等,培育學員具備三大永續關鍵能力:分析力、策略力與轉型力〔圖1〕,期許學員研習完成後,能進一步學習理解與分析ESG風險,以進行相關資訊揭露,並將其整合納入相關業務決策,此外,從永續金融產品服務創新國際個案研討與專題提案過程,提升其策略思考邏輯包含價值主張、策略分析及可行性方案規劃等。

此外,為促進學習效果,激發學員Think and Acton Green,該計畫導入翻轉學習模式,透過課前研習及課堂交流與實作,強化學員自主學習,並於國內首創以國際課堂直播搭配中英同步口譯之沉浸教學模式,讓學員與牛津大學權威教授、國際機構專家等連線以無縫學習,師資陣容含括國內外一流機構與專家,引進最佳永續金融實務,並輔以國內引導師團隊參與課堂與專題輔導,幫助學員反思內化與學習落實。

實現永續是一場馬拉松賽,更需要產業間彼此價值溝通與合作,因此,該計畫願景為幫助金融產業創造永續連結,打造台灣永續金融共好平台,跨界共學創新平台,營造永續新商機,期許每位參與SFP並順利結業的學員持續精進專業,回到機構內成為轉型促進者(Sustainable Finance Promoter),進而透過金融力量領航支持台灣各產業脫碳轉型(Sustainable Finance Pioneer)。第二期SFP培訓計畫即將於今年8月開辦,屆時也將開放民營金融機構參訓。針對不同層級、職系包含前台業務、中台風險管理及後台財務與作業之金融從業人員,金研院也將於下半年陸續推出綠色及永續金融人才培訓系列課程及線上課程,加速永續金融人才養成。

人才與教育是驅動永續、翻轉台灣經濟之重要引擎,期許持續創造更多跨國、跨產業、跨背景的專業交流與研習機會,激勵與支持金融從業人員保持開放心態學習永續,從所處的利害關係人環境中,包含客戶、供應商、員工與社區等,以同理心理解多元融合、共好共榮價值,從中看到新的永續金融價值與機會,為台灣永續經濟發展注入新活水。(本文作者為台灣金融研訓院海外業務發展中心副所長

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