善用大數據變身法遵利器

大數據不只可以拿來分析消費者的行為模式，也適合分析各國相關制度的運作、金融違規案例的型態，甚至判斷出洗錢疑慮最高的客戶名單。日前，國內某些金融業者因為內稽內控或法令遵循流程出現瑕疵，形象受創，最令業界震撼的，莫過於第一銀行ATM提款機遭到跨國犯罪集團盜領8,000萬元，以及兆豐銀紐約分行去年疑似涉入洗錢，遭到美國政府重罰新台幣57億元。一銀、兆豐的殷鑑不遠，提升不少業者加強資訊安全、內稽內控與風險管理的決心，力拚法遵、洗錢防制多管齊下。金融科技（FinTech）的發展，對於金融業而言，固然帶來無限機會，但也被迫迎接