星港接軌國際規範 不斷提升洗錢防制標準

國際金融自由化程度提高，洗錢手法不斷翻新，大幅增加查緝洗錢交易困難，亞洲國家新加坡、香港積極推動洗錢防制與打擊資恐，在亞太地區皆有突破性的進展，相關經驗值得借鏡參考。近年來，國際間相當重視防制洗錢工作制度的建立，防制洗錢金融行動小組（FATF）於2012年發布新版防制洗錢及資助恐怖組織40項建議，加入「客戶盡職調查」、「風險評估」及「可疑交易申報」3項工作重點，從而帶動各國因應建立或強化其防制洗錢管理制度及組織，特別是金融機構，以避免造成財務上或形象上的可能損失。相較於美國或歐洲各國，亞洲地區對防制洗錢遵循工作較為