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建立財管業務防弊防火牆 內控制度更新及金融科技雙管齊下

特別企劃 金融法遵
110.1台灣銀行家第133期採訪、撰文：劉書甯
各主要銀行紛紛施行財富管理防弊措施，針對行員生活狀況具體掌握的KYE、調整基金銷售的獎酬機制、增加「非財務指標」在獎酬系統的比重，強化總分行之間的交叉勾稽等，從制度面徹底杜絕理財專員舞弊的漏洞。銀行存放利差不斷縮小，銀行日益仰賴財富管理業務所帶來的手續費收入，許多銀行有超過3成的獲利來自財富管理相關業務，然而，隨著財管業務的快速擴張，理財人員盜用客戶資金、印鑑、冒名客戶等弊端時有所聞，更有多家財管業務在業界具指標性的銀行因此遭到金管會重罰，特別是金管會2020年的裁罰金額創下史上新高，其中因為理財業務弊端的罰款，就

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