跨界合作推偏鄉金融教育 CFP理財顧問助脆弱族群維持財務健康

為促使偏鄉社區建立家庭財務規劃的自立能力，以達到適合自己的財務目標，逐步改善家庭經濟狀況，台灣金融研訓院和介惠基金會、摩根大通齊力合作，協助偏鄉民眾構築足夠的風險抵抗力，以期早日達到普惠金融的目標。

為了協助偏鄉社區擺脫金融風險弱勢處境，介惠社會福利慈善基金會與台灣金融研訓院、美商摩根大通集團攜手合作，由金融機構、社福機構與教育機構三方共同打造財務輔導計畫，為期長達1年的知識傳授與行為訓練過程，養成良好的財務習慣與金融行為，讓偏鄉社區建立家庭財務規劃的自立能力，從行為的改變、知識觀念的落實，以達到適合自己的財務目標，逐步改善家庭經濟狀況。

專業機構齊動員協助偏鄉提升金融風險抵抗力

有別於以往的訓練模式，本次訓練更強調金融知識與行為的連結，透過一對一教練機制，追蹤學員落實財務規劃的狀況，並陪伴學員對自身財務擁有規劃、思考能力。同時，金研院召募十餘位CFP理財顧問投入此社會服務計畫，不僅來自不同銀行、保險公司及證券公司，也從北、中、南不同地區聚集起來，在標準化教材及諮詢機制下，不分領域、不分地域，共同協助偏鄉社區民眾提升金融風險抵抗力。

比起領取社會補助，許多偏鄉青年漸漸體認有能力改變自身財務狀況，才能真正幫助自己的家鄉創生。雖然很感謝過去外界的善意，在生活上獲得方方面面的支持，包括就業、生活援助等，當經濟能力開始穩定，有些人得以累積財富、置產，培養下一代接受教育、改善生活，但仍有些人因為缺乏正確的金融知識與行為，以致無法因應突如其來的財務風險，反而背負龐大債務。

介惠基金會看見所服務偏鄉的金融教育需求，邀集金研院與摩根大通一同開展偏鄉財務規劃訓練計畫，為了避免落於記誦式教學的窠臼，金研院特別以財務行為訓練方式來規劃，並結合專業師資與顧問諮詢團隊，幫助偏鄉社區學習如何為自己做基礎財務規劃，更讓這樣良好的金融習慣與行為影響力，透過家庭討論、社區渲染帶動左鄰右舍，踏出關心自身財務的第一步。