台灣金融研訓院定義CFP/AFP訓練新價值

提升專業與跨領域整合力 理財服務再進化

面對金融科技的高速發展，理財規劃服務朝向更專業化的顧問式服務，預期未來各金融機構都將積極爭取跨領域通才。

在金融科技（FinTech）與大數據應用的熱潮下，帶動機器人理財異軍突起，一場人與機器的金融服務競逐正在上演，專家認為，金融服務更重要的仍是「以人為本」，而滿足人性真實需求與感受的服務模式，才能取得民眾的最終信賴，因此提升專業層次，將是理財服務再進化的下一步。

雖然目前外界高度聚焦AI人工智慧、機器人理財的發展，但大家也慢慢發現，金融科技就是要讓金融服務能夠有更好的品質，如同醫生有了超音波、斷層掃描等科技輔助，讓病人獲得更好的治療品質。

未來，經由金融監理與市場運作汰換後，金融服務的形式將逐漸邁向虛實整合，由具有多元職能的專業人才結合科技輔助來服務客戶，僅具有單一專業的金融從業人員將恐不足以回應市場的需求。

CFP®與AFP認證被視為理財服務再進化最高榮譽

也就是，金融科技雖可有效提升服務效率，但以人為本為前提的金融服務，除講求便利性與時效性外，與客戶的互動關係、情感溫度，以及風險認知、法律遵循、專業諮詢、職業道德等要求也越來越高，也因此預期金融相關的國際認證也會越來越熱門。

現階段，國際認證高級理財規劃顧問（CFP®）與理財規劃顧問（AFP）等認證被視為理財服務再進化的最高榮譽，金融機構與所屬的從業人員紛紛積極投入取得這樣的認證，提升專業能力與跨領域整合服務，以因應未來金融市場發展多維式服務的新型態。

臺灣理財顧問認證協會（FPAT）於6月24日舉行「2017年會員大會暨CFP®與AFP授證儀式」，此次通過嚴謹的4E（教育訓練、專業測驗、工作經驗、紀律道德）國際認證標準取得AFP專業認證共有28位，取得CFP國際認證則共有136位，目前國內僅有1,470人取得CFP認證，433人取得AFP。

值得一提的是，這項國際認證是並非僅須通過測驗而已，還必須先於FPAT認可之專業教育訓練機構進行6個模組、240小時的課程，除此之外，亦須取得3年認可的相關工作經驗（測驗合格的前10年內或後5年內），才得以符合授證資格。如此嚴謹扎實的訓練與測驗，讓CFP位列國際間最具權威的職業資格證書之一。

台灣金融研訓院為FPAT授權專業教育訓練機構

為協助金融從業人員通過CFP/AFP的專業認證，台灣金融研訓院（TABF）相當早就取得FPAT授權為「專業教育訓練機構」，提供相關訓練服務。不僅以全「心」經營模式，堅持給學員最好的訓練品質，讓CFP/AFP不只是一項測驗認證，更是同業實務交流的平台。而完善的輔導機制也讓測驗結果捷報頻傳，合格率更是強勢領導市場，最近一次3月測驗的AFP合格率為79.66％、CFP®合格率為70.59％，與市場平均約5成的合格率相比，高出20個百分點之多。

如此履創佳績的品質保證下，更有金融機構委託TABF針對內部同仁開設專班，合格率也相當亮眼，同時力求訓練服務更精進，將續於今年7月出版CFP/AFP測驗專書。持續協助金融從業人員因應多元化發展的趨勢，展現傑出的生產力、穩定率及最佳的客戶滿意度，提供更優質的金融服務，創造更美好的社會與未來。