金融業常見的洗錢態樣

重視風險文化 構築金融監控鐵壁

金融機構依自身的營運與業務特性，建立必要關注的洗錢態樣，才能落實有效控管。本文歸納跨業別共通之常見洗錢態樣，提供各界參採。針對防制洗錢與打擊資恐的各項措施，各金融機構除逐步強化自身的規章制度、落實風險基礎法下的各項風險評估與因應措施外，亦須逐步加強在監控洗錢可能交易上的能力。儘管主管機關已經敦促金融業各公會檢討並改進交易持續監控的方法，疑似洗錢或資恐交易態樣也都跟隨各業別防制洗錢及打擊資恐注意事項範本或其他相關規範公告供業者參考。然而，各金融機構並不能以此公布的範本態樣為限，而應該依照自身的營運與業務特性建立自身所