最佳財富管理獎（優等獎） 國泰世華銀行

以專業 協助客戶找尋最佳理財法

「冷靜投資、熱血生活」點開國泰世華銀行今年十月甫上線的國泰智能投資網站，八個大字映入眼簾，背景則是一位跳躍的年輕女孩望向遠方。的確，「財富管理」不是退休族、也不是高資產族的專利，不管身處在人生的哪個階段，每個人都該找到最適合自己的理財方式。

「我們一直站在客戶角度思考，結合專業與科技，提供與時俱進的服務，讓客戶找到最適合自己的理財方式，協助他們完成人生階段的理財目標。」國泰世華銀行綜合企劃總管理處副總經理李素珠，道出處處替客戶著想的核心理念。

以「客戶優先，價值永續」思維，由「專業」為基石，從理財顧問人才培育、智能創新到嚴謹的風險管理等，引領客戶健康理財，實現投資目標。

專業方面，國泰世華銀行擁有獨立的投資研究團隊，更有集團的資源挹注，掌握全球市場趨勢；行內CFP暨AFP持證數，穩居民營銀行之首，近期新添的CFP證照張數成長近四成，並以行動化學習平台，讓專業持續養成。

創新智能投資建立最佳投資組合

「人腦加上AI，更能精準掌握未來趨勢。」她指出，國泰智能投資上線後，獲得客戶不錯的回響。這項金融創新結合金控旗下全球投資、智能演算技術，協助客戶建立個人最佳資產配置投資組合，理性、有紀律的理財，穩定達成目標。

至於風險控管，國泰世華採取銷售前、中、後三階段的完整風控機制。包括銷售前的KYC風險辨識、銷售中的高風險及大額監控，及售後的資產部位監控等，落實消費者保護。「沒有最好，只有更好！」李素珠深信，每個客戶都能透過國泰世華銀行的專業服務，打造出最適合自己的理財規劃。

獲獎理由

結合專業、智能創新、完善風控與價值永續等策略，協助客戶進行全資產配置，實現人生各階段理財目標。