最佳財富管理獎（優等獎） 中國信託銀行

如客所需 全方位家庭理財健診

財富管理業務是銀行業務中，影響一般社會大眾至深至廣的一環，正因如此，也是中國信託銀行非常重視的項目。近年來，中信銀行不但致力落實風險控管，更持續創新，提升了解客戶的能力。

在風險控管上，透過產品風險管理機制及客戶投資暨交易風險管理，建立完善的風險管理架構，健全保障客戶投資風險。

此外，落實以客戶為中心，依據客戶不同人生階段需求，提供完整服務及推廣家庭理財教育。推出「全方位家庭理財健診服務」，以六大需求為視角，針對退休、醫療、家庭責任、傳承、子女教育、目標規劃，提供客製化的應備試算、已備檢視缺口分析、情境說明與產品建議，協助客戶達成人生各項理財目標。

創新運用大數據 優化服務流程

中信銀行更創新運用大數據，建立數據經營文化，包括完整客戶數據、金融樣貌及交易往來的資料庫，透過數據挖掘及分析，協助整體財富管理業務發展，優化流程以提升客戶體驗。

透過設計思考（Design Thinking）的手法，了解客戶核心需求，透過推出智能小C、行動銀行、智動GO、i適貸及智選保等服務，將大數據演算、創新IT技術及虛實通路體驗整合，讓普羅大眾皆享有專業金融服務。

此外，中信銀行深耕高資產客戶市場，去年推出首份以台灣觀點為出發的高資產客群財管市場研究報告。「台灣高資產客群財富報告」，深入剖析台灣的高資產客群。在面臨轉動的全球政經局勢下，如何採取應變策略，同時也期望能對台灣金融業提供在地的洞察觀點。

有鑑於財富管理對於每位客戶的生涯規劃、家庭財富、子女教育等重大議題都影響巨大，中信銀行未來也將持續努力，以創新、穩健的方式，提供專業且普及的金融資訊和洞見服務。

獲獎理由

串聯線上及線下通路，推出以客戶體驗、需求為核心之完整家庭理財健檢服務，滿足客戶人生各階段理財需求。