透視私人銀行與 高資產顧問的第一本書

私人銀行業務是專為富裕人士量身打造的金融與私人服務，國際金融市場行之有年，在台灣也日漸受到重視。此書幫助讀者在新規範、新制度所帶來的迷霧中找到方向，也能藉此了解更多不同的財富管理工具、稅務規劃技巧。

擁有金融銀行年資15年、高資產客戶顧問年資10年，目前身兼國際財務管理顧問公司總經理，並擔任財務顧問講師的林玲真，2015年揭示了《私人銀行與高資產顧問的第一本書》寫作序幕，當年出版《私人銀行基礎篇》，聚焦在國際金融市場行之有年、國內銀行日漸受到重視的專為富裕人士量身打造的金融與私人服務，香港大學將該書選為必讀書籍之一，亦獲選為哈佛大學校內書店推薦書籍，得到國內外實體及網路書店的好評推薦。歷經多年的醞釀，2019年《高資產顧問篇》終於問世，以親和不失專業的筆調論述，為增加書籍實用性，特別邀請謝萬華執業會計師專章介紹CRS、反避稅條款及黃金特別股等熱門議題。期許《私人銀行與高資產顧問的第一本書》系列，能夠帶領對於相關領域有興趣的讀者完成基礎拼圖，作為高資產人士資產規劃時之運用參考，也能夠為已經投入此領域，或是即將進入此市場的專業朋友們帶來啟發與交流的機會。

《私人銀行基礎篇》出版至今已過了3、4年，此次特別增修訂相關內容，希望能夠為讀者帶來更完整且符合當今市場發展的資料，跟著作者清晰的邏輯脈絡，從識別財富管理與私人銀行，到探究台灣私人銀行業務，再進一步完整釐清與界定專業人士與客戶的關係，並借鏡國際私人銀行業務，「私人銀行」絕對不是遙不可及的概念而已。

增進財務規劃彈性

《高資產顧問篇》全書分為3篇。第一篇介紹高資產顧問師的定義，作者分享自己從銀行服務客戶管理財富，到後來成為高資產顧問師的歷程，以稅務規劃為基礎，介紹正確稅務規劃的態度與理念，再以個人與法人化身分持有資產的不同形式，深入分析相關租稅差異與效益，研析資產財富的傳承操作。第二篇探討高資產顧問在協助高資產人士執行海外資產規劃與管理時，如何運用境外公司的設立、開立OBU帳戶進行相關操作，以及國際套利、負債管理等國際資金規劃的應用，提供更多元的方案建議。第三篇深入分析近期討論熱烈的國際CRS規範，有些國家已經實施所衍生的因應情況，國際間後續的變化，值得持續追蹤並探討因應策略，國內相關稅法的配合修訂，該如何因應，最後也邀請執業會計師針對相關議題提供實務上的見解與分享。全書篇幅不算多，期許以最精闢的文字，幫助讀者能夠在新規範、新制度所帶來的迷霧中找到方向，也能夠在了解更多不同的財富管理工具、稅務規劃技巧之後，增進財務規劃的彈性，透過別人的經驗與專家實務所提供的見解與分析，茁壯高資產管理顧問的涵養。此外，《洗錢防制法》、《金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法》、《實際管理處所適用辦法》等相關法規，也值得業界持續注意與因應。

《私人銀行與高資產顧問的第一本書》分成私人銀行基礎篇及高資產顧問篇，第一本書系列，顧名思義為領域入門書，推薦高資產人士透過作者的案例與經驗分享，穩健管理經營財富的技巧，也建議高資產顧問透過作者彙整多年來的心法，強化自我學習，增進管理他人財富的能力。高資產顧問的定位就像是廚師，協助客戶管理金錢並給予建議，透過翻炒、調味等技巧，為客戶做妥善規劃，增添財富色香味。無法否認的，財富為眾人追求的人生目標之一，期許舊雨新知一起跟著作者的腳步，探索藏在書中的黃金屋。