敲敲門看誰來測試》 彰化銀行董事長 凌忠嫄

代表財務性格動物 財源廣進、鼠錢吉祥的貓咪

曾經歷稅務人、國庫人，再轉向公股金融圈的彰化銀行凌忠嫄董事長，在擔任國庫署長期間，時時幫國庫精打細算，強調改善國家財政就像家庭財務，必須「開源節流」。因此，在她的努力下，國家財政逐漸獲得改善，非常符合善於比價，價格敏感度高超的財務特質，反應在個人財務上，則是很懂自身財務性格並能有效發揮的專業人士！

2020年彰化銀行：為客戶與銀行樹立雙贏善循環

彰銀財富管理的核心精神著重深度的「認識你的客戶」（KYC）訪談，並為客戶所處的人生階段給予量身訂製的規劃內容，彰銀團隊藉由與客戶的詳細訪談，獲悉客戶的風險屬性、家族成員、財產種類及財務需求之後，提出客製化的投資及稅務規劃建議書，其中金融商品的配置運用與承作金額，都是根據客戶訪談內容而量身訂製，因而建立了服務品質並提高信任度。未來若有投資部位需調整，基於過往所建構的信任基礎與規劃共識，有效節省溝通時間，為客戶與銀行樹立了雙贏的良性循環。

各家金融機構為了拚獲利，在KYC上卯足全力，推出量身訂製、滿足客戶群真正想要的產品，甚至因應數位化的浪潮，積極耕耘在金融科技上幫客戶理財，彰銀同樣也不例外，在網銀部分已具備線上投資風險屬性評量功能，預計於今年第一季再推出網路理財規劃模組，客戶可依據自己不同人生階段制定財務規劃，並試算達成目標所需的現金流量及單筆投資金額，系統將依據客戶的投資風險屬性，提供本行投顧人員建議之投資標的，由客戶自行挑選喜好的基金進行投資報酬率試算，投資部位建立後，也可利用監控系統掌握標的表現，幫客戶在不同的生命歷程下做到最好的理財規劃。